Warunkiem podjęcia współpracy między brokerem a klientem jest udzielenie brokerowi pełnomocnictwa upoważniającego do wystąpienia w imieniu klienta, do Towarzystw Ubezpieczeniowych, z zapytaniem o oferty. Pełnomocnictwo jest formalno-prawnym poświadczeniem zgody klienta na reprezentowanie jego interesów w kontaktach z Ubezpieczycielami i nie upoważnia do zaciągania zobowiązań majątkowych.
Kolejnym działaniem jest podpisanie zlecenia brokerskiego lub umowy brokerskiej, które określają zakres wykonywanych czynności, zmierzających do zawarcia umów ubezpieczenia oraz warunków dalszej obsługi. Zapisy umowy regulują przede wszystkim prawa i obowiązki stron.
Ważne! Obsługa brokerska nie obciąża budżetu klienta ani też nie wpływa na koszt ubezpieczenia.
